如何识别非法集资
2020-06-10 15:01:20
近年来，随着政府对非法证券期货活动和非法集资的宣传、打击力度不断加大，群众的防非意识也不断提升。但同时，不法分子的手法也在不断翻新，非法证券期货活动和非法集资的隐蔽性也越来越强。
为坚决打好防范化解重大风险攻坚战，山东证监局定于6月1日至6月30日期间开展防范非法证券期货暨防范非法集资宣传月活动，6月15日为集中宣传日。
为坚决打好防范化解重大风险攻坚战，山东证监局定于6月1日至6月30日期间开展防范非法证券期货暨防范非法集资宣传月活动，6月15日为集中宣传日。
非法集资指的是什么？
非法集资是指单位或者个人未按照法定程序经有关部门批准，以改造股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他全权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
非法集资本身的特点决定了它的危害性。因非法集资集资者不具备集资的主体资格，比如未经有关部门依法批准、属于没有批准权限的部门批准的集资，以及有审批权限的部门超载权限批准集资。而且，非法集资向社会不特定的对象筹集资金，承诺在一定期限内给出资人还本付息，以合法形式掩盖其非法集资的实质，隐藏较深，很多人容易被骗。
常见的非法集资形式有哪些？
非法集资涉及面很广。具体表现比如，承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“—夜成富翁”的神话；编造虚假项目或订立陷阱合同；混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断；名人效应骗取群众的信任；通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击；利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体等。
进一步来说，非法集资的常见方式比如，以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；通过认领股份、入股分红进行非法集资；通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；以签订商品经销合同等形式进行非法集资；利用传销或秘密串联的形式非法集资；利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
非法集资有哪些具体危害？
首先，参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归；其次，二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险；另外，非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。
既然非法集资危害这么大，有什么识别方法吗？
第一，认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
第二，正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
第三，增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
第四，增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
总之，非法集资分子和方式无处不在，理财投资一定要谨慎。只有守住自己的钱袋子，才能更好守护幸福的小家。
